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9家银行共被罚610万:多因贷款问题 杭州联合农商行关联业务违规

2020-04-28

财联社讯,浙江银保监局连续上一年下半年以来的高频次罚单趋势,昨日发布本年榜首批次11张罚单,其间9家银行收取10张罚单,包括国有大行、股份行、城商行和农商行,罚单金额合计610万,交通银行收取2张罚单。

从上述被处分银行违法违规状况来看,主要为三类:借款资金处理不到位或查询不尽职、借款资金被移用或流入房地产企业、处理收据事务审慎。

值得注意的是,在上市教导进程中的杭州联合农商行,此次收取单个最大罚单100万元,其间“向相关方发放无担保借款”或对上市有所影响。此外,19天后,该行第四大股东4%的股权将进行拍卖,起拍价7.47亿,是否有人接手值得重视。

“股权结构、公司处理的合规性及财政的规范性为下一阶段教导工作要点。”日前,中信建投证券在对杭州联合农商行最新上市教导工作陈述中表明。

9家银行被罚610万多与借款相关

财联社记者整理发现,此次10张罚单中,有交通银行、农业银行2家大行,中信银行、安全银行、广发银行3家股份行,杭州银行、上海银行2家城商行,杭州联合农商行、浙江建德农商行2家农商行,其间交通银行银独领2张罚单,合计130万。

其间,农业银行浙江分行、安全银行杭州银行、中信银行杭州银行等多家银行违法违规理由中均有关于借款问题,且会集在借款贷前查询不尽职、借款被移用进入房地产企业、贷后处理不到位、消费借款被移用于购房等。

事实上,关于房地产事务违法违规行为是近年来监管部门管控的要点,在上一年的罚单中,许多银行由于借款资金被移用进入房地产范畴被罚。如上一年收取最大罚单2190万的中信银行,违法违规行为中有两条与房地产相关:以流动资金借款名义发放房地产开发借款;未将房地产企业借款计入房地产开发借款科目。

“2019年银保监会严厉查处银行保险资金违规流入房地产范畴,房地产借款增速同比下降3.3个百分点。”日前银保监会副主席黄洪在国新办发布会上介绍称,并表明本年将继续严格执行授信会集度等监管规矩,谨防信贷资金违规流入房地产商场,继续遏止房地产金消融泡沫化。

此外,上述罚单中,广发银行杭州分行违法违规行为与理财、同业事务有关;杭州联合农商行、交通银行浙江分行与收据事务有关。

杭州联合农商行因同业事务等领最大罚单

在此次罚单中,处于上市教导进程中的杭州联合农商行收取单个最大罚单100万,违法违规行为为“向相关方发放无担保借款;处理收据事务不审慎。”

据浙江证监局1月7日发布的布告显现,中信建投证券于日前完成了杭州联合农商行上市第八期教导工作,而初次教导时刻为2017年5月。

教导陈述中,中信建投证券称下一阶段教导工作要点为:继续催促发行人完善股权结构;引导教导目标继续重视公司处理的合规性及财政的规范性。财联社记者注意到,相关事务作为银行公司处理的一部分,在此前许多银行上市进程中被证监会要点重视。

而关于中信建投证券说到的完善股权结构方面,近来杭州联合农商行第四大股东亿德宝科技开展有限责任公司持有的4%股权在阿里·司法拍卖渠道挂出,起拍价7.47亿,将于2月4日进行初次拍卖,能否顺畅易手值得重视。

数据显现,到2019年9月末,杭州联合农商行总资产为2328.04亿元,不良率1.19%;前9月完成经营收入、净利润分别为58.11亿、20.14亿,增加7.33%和11.27%。

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